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保險行業(yè)移動銷售自動化解決方案

2003/12/12

　　您的保險企業(yè)是否正面臨這樣的苦惱：公司人員眾多、機構臃腫、管理層次復雜，基層銷售數據難以真實地反映到管理層；各種辦公費用巨大，成本增長勢頭難以遏制；信息反饋速度緩慢，管理者不能隨時了解公司真實的運營和銷售狀況，失去了采取措施進行市場調整的最佳時機；保險產品種類繁多復雜，再加上每一保單的繁多內容，讓一些初涉保險行業(yè)的業(yè)務員顧此失彼；而許多業(yè)績優(yōu)秀的業(yè)務員又存在著老客戶維護與業(yè)務臺賬混亂的問題；最重要的是，如何讓自己的機構在激烈的市場競爭中再上一層樓，營業(yè)額在穩(wěn)定發(fā)展的情況下有新的突破？

　　信息化是您的解決之道。以移動和在線形式完成保險交易的能力創(chuàng)造了保險行業(yè)新的競爭者，如移動保險代理人，可以為您的客戶提供更加個人化的服務。愈加激烈的競爭迫使傳統(tǒng)保險企業(yè)尋找新的方式為他們的產品與服務增加價值，提高競爭力，提升客戶忠誠度，同時吸引新的高價值客戶。

　　移動和無線技術在與廣泛應用的便攜設備相結合之后，您的保險代理人可以隨時輕松展示保險條款，當場為客戶量身定做保險建議書，節(jié)省了客戶的時間，也為保險企業(yè)提高了工作效率，降低了運營成本，刷新和擴展現有的客戶基礎，吸引優(yōu)質客戶，并提高客戶的忠誠度。目前所面臨的挑戰(zhàn)是如何將這些可能性變?yōu)楝F實。

　　iAnywhere Solutions的保險移動銷售自動化解決方案將您的業(yè)務平臺實現到代理人的筆記本電腦或PDA等移動設備上。iAnywhere Solutions的保險移動銷售自動化解決方案，幫您實現隨時、隨地、隨身的保險業(yè)務和客戶關系管理服務，使在前臺的保險代理人和的公司后臺相連，實現信息共享。通過移動設備隨時隨地無線接入公司的網絡和后臺業(yè)務系統(tǒng)，及時地同步交換相關業(yè)務數據，獲得強大的業(yè)務支持，如保單資料下載、公司政策查詢等，充分發(fā)揮移動銷售自動化的優(yōu)勢�！�

保險移動銷售自動化解決方案為您的企業(yè)和代理人提供的定制服務包括:

·現場制定計劃書；

·保險代理人隨時準確地調用所需的各種資料；

·有效的客戶關系管理及活動管理；

·實時查詢公司保險策略、保險條款等資料；

·銷售主管可以隨時掌控銷售及整個公司業(yè)務狀況；

·及時獲取公司信息、市場動態(tài)；

·實現業(yè)務移動管理，支持異構數據庫同步；

·實時整合、獲取多項保險資源；

·移動信息收集為公司后臺的數據分析挖掘，提供決策支持。

保險金融服務實現移動自動化的好處：

·解決銷售數據的即時采集問題，簡化銷售流程中的手工環(huán)節(jié)；

·降低成本，降低管理設備的投入費用；

·數字化、標準化，使所有保險代理人能夠簡便地將各種數據輸入正規(guī)統(tǒng)一的電子表并及時同步至總部數據庫內；

·增值回報，提升未來競爭力；

·服務個性化；

·更及時、隨身、隨時、隨地，突破了傳統(tǒng)意義上的時空限制，使保險代理人能夠通過移動設備與公司系統(tǒng)實現及時的數據交換與查詢等；

·提高管理人員對市場經營決策分析的精確度和有效性；

·達到更高的客戶服務水平。

成功案例掠影

1、中國平安保險公司

　　平安保險公司是國內知名的大型保險公司, 擁有近2000萬的保險客戶及20多萬個保險經紀人。由于保險經紀人業(yè)務繁忙、人數眾多，公司不可能為每個人都保留一個辦公室座位。同時，公司的信息發(fā)布手段有限，保險經紀人和公司間的關系比較松散。公司希望能夠從保險經紀人那里獲取更多的信息，同時也希望能有一個機制加強對保險經紀人的管理，加強對保單、理賠等流程的監(jiān)控。

　　平安保險選擇了基于iAnywhere Solutions 解決方案開發(fā)的“金領保險行銷系統(tǒng)"，該系統(tǒng)是我國保險行業(yè)中第一套為業(yè)務員提供較為全面電子行銷支持的軟件，也是第一套提供保單資料下載的系統(tǒng)。它將業(yè)務員日常最常應用的幾種功能—客戶維護、保險資料、業(yè)務臺賬、日常業(yè)務等集成在一起。業(yè)務員可以根據個人設定的業(yè)務量目標按每日工作量目標自動分解，而系統(tǒng)會在每天工作結束的時候自動統(tǒng)計分析拜訪量和業(yè)績進度，并將業(yè)務員的每日業(yè)績上傳給公司的數據中心。

　　過去，在人們的印象中，保險業(yè)務員的銷售模式始終是“一支筆一張嘴”，現在利用新系統(tǒng)，業(yè)務員可在第一時間通過內部網或Internet下載總公司最新發(fā)布的保險新品，即時進行新險種銷售，并根據客戶的需求進行不同險種的個性化組合。系統(tǒng)推廣半年以來，公司與業(yè)務員之間的溝通增強了，管理人員可以隨時了解企業(yè)真實的銷售和運營狀況；業(yè)務員的績效提升了，銷售隊伍的整體素質及對外形象也有所提高。平安公司的整體市場競爭力得到了有力提升。

2、韓國人壽保險公司（Korealife Insurance）

　　“從企業(yè)的立場上講，此項目取得了巨大的成功。銷售代表的收入平均提高了30%；我們從保單銷售到保單簽署所需的時間平均縮短了近一半。由于減少了對辦公室中臺式機的需求，我們在硬件成本上節(jié)省了1000萬美元，提高了現金流。我們的客戶也非常喜歡這個系統(tǒng)，我們能夠及時發(fā)現客戶的需求趨勢，并能夠有效利用這些趨勢，以前我們根本無法做到這一點。我們現在成為了業(yè)內的領導者，這都要歸功于iAnywhere Slutions�！盞orealife保險公司管理總監(jiān)、CEO Sungchan Park先生說。

　　韓國人壽位列韓國壽險市場前三甲，其機構遍布全國，擁有大量分支機構、銷售網點及近50000名銷售代表。為解決其管理層次過多、辦公費用巨大的問題，同時也為確保其營業(yè)額在穩(wěn)定發(fā)展的情況下有新的突破，韓國人壽選擇了iAnywhere Solutions的Life Planner's Notebook解決方案。這一移動銷售自動化系統(tǒng)使他們的銷售代表能夠通過筆記本電腦接入互聯(lián)網來分析客戶數據、提供銷售支持、積極參與市場活動、為客戶提供及時準確的最新信息。這個高度集成的移動系統(tǒng)是韓國保險業(yè)中首個完全支持保險銷售周期中所有階段的應用程序。最便捷的特性是客戶維護功能，能夠使銷售代表直接在他們的筆記本電腦中輸入和修改客戶信息。此外，還能夠根據客戶的需要現場為客戶設計出全面的保險產品。此系統(tǒng)提供各種客戶聯(lián)系方式，如通過無線調制解調器使用電子郵件和短信息服務（SMS）與客戶進行聯(lián)系。此解決方案合理利用了無線同步和有線連網的雙重同步功能，確保移動銷售人員和分支辦事處的同事都能及時獲得最新信息。韓國人壽的數據管理中心每天可收集到全國上萬名銷售人員的銷售情況，包括銷售的保單數量和類型等，在第一時間真實反映企業(yè)運營狀況。從應用的效果來看，該解決方案有效解決了數據集中速度慢、辦公成本過大的問題，并使韓國人壽銷售代表的平均個人收入提高了30%。

3、美國Prudential保險公司

　　“基于iAnywhere Solutions的客戶數據系統(tǒng)（CDS）對我們各地的工作真的是非常重要。我們確實需要這樣的一個供地區(qū)代表使用的工具，而且這個工具能為他們的業(yè)務增值、能夠幫助他們管理自己客戶的數據庫并能建立預期的活動安排或預定有關的活動。所有這些都能自動進行處理，從而不會使我們在今后失掉潛在的業(yè)務機遇�！盤rudential保險公司地區(qū)技術副總裁Roy Schwartz 先生說。

　　Prudential保險公司（擁有全美超過12,000個地區(qū)的分支代理伙伴和300多個辦事處）選擇基于iAnywhere Solutions技術的客戶數據系統(tǒng)（CDS），協(xié)助其實現將所有的代理經銷商和分離的代理商都通過網絡連接到公司中來，并使國內總部辦事處管理人員、保險業(yè)者和地域代理商都能夠訪問和共享有價值的客戶信息。該系統(tǒng)是一個特別為保險代理商、管理者和保險咨詢商使用而設計的高性能的數據庫系統(tǒng)和管理實際業(yè)務的引擎。能夠協(xié)助地區(qū)代表跟蹤客戶、保險費率和投資信息，以便提供出色的客戶服務，從而增強了銷售和市場能力。主要功能包括：日歷管理、字處理、綜合查詢和報表功能、客戶事件的自動日志（例如：討論記錄、信函、投資交易事務、電話、約會等）、新業(yè)務跟蹤、投資跟蹤、采用筆記本電腦連接到LAN時數據的同步和口令安全（提供3級口令）等。借助于這一嚴謹設計與實現的客戶數據系統(tǒng)（CDS），可以使地區(qū)和領域的代理能夠在國內的任何地方跟蹤了解他們現有的和潛在的客戶的重要信息，并幫助他們加強了對客戶的服務。

計算機世界網(www.ccw.com.cn)

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